Упрощены процедуры идентификации в рамках «антиотмывочного» законодательства (О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма)
Федеральным законом от 30.12.2021 № 483-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» уточнен порядок идентификации и упрощённой идентификации клиентов организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом.
Например, при приёме от граждан страховых премий по договорам ОСАГО и добровольного страхования ТС порог для обязательной идентификации повышен с 15 до 40 тыс. руб.
Таким образом, упрощённая идентификация, идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца непроводится при осуществлении операций по приёму от клиентов – физических лиц страховых премий. Если сумма таких премий не превышает 15 тыс.руб., а в отношении страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств и договору добровольного страхования средств наземного транспорта – 40 тыс.руб.
Для упрощенной идентификации можно использовать водительское удостоверение.
Закон вступил в силу с 29.06.2022.
Помощник прокурора Краснокамского района Яндыбаева Г.Ф.